Il s'agit de devenir chargé de clientèle de particuliers banque assurance multicanal en agence ou au sein d'une plateforme spécialisée. Cette fonction est primordiale pour les entreprises car elle est le contact privilégié avec le client. C'est l'image même de la banque qui est concernée. Véritable porte d'entrée dans l'établissement, le chargé de clientèle peut évoluer vers différents postes en agence ou au siège. Pour ce faire il devra démontrer différentes aptitudes  : - l'écoute- le goût de la vente- la connaissance des produits et services- le respect des objectifs- la qualité des réponses aux besoins des clients- le respect des règles de déontologie et d'éthique