Le titulaire de ce BTS peut débuter comme chargé d'accueil pour traiter les opérations courantes avant de se voir confier un portefeuille de clientèle.

Le conseiller ou chargé de clientèle auprès des particuliers exerce ses fonctions dans un établissement bancaire (banque, banque mutualiste ou coopérative, caisse d'épargne et de prévoyance, etc.), une société financière ou un établissement financier de La Poste. Il peut évoluer vers d'autres types de clientèle notamment vers le marché des professionnels ou vers des fonctions managériales, par promotion interne, ou en intégrant un cycle de formation supérieure dans le cadre de la formation continue, très développée dans le secteur bancaire.